保険の悩み– category –

保険相談を予約したけど、日が近づくと行きたくなくなった。前日のキャンセルは気まずい。そんな人へ、行きたくない理由の分け方と、メモを読み上げるだけで済む連絡の手順を書きました。更新の案内を2か月放置した僕が、気が重いまま5か所へ行った日付も載せています。

夫婦で保険の窓口へ行くと夫が不機嫌になる、途中で帰りたがる。次の予約を前に気が重い人へ。終わりの時刻と、その回にやることを先に決める段取りを書きました。申込の手前で妻に止められ、その日は妻に腹を立てていた夫の側の体験談です。

月2,000円ほどの保険や共済を、続ける意味があるのか、やめるのも惜しいのかで決められない人へ。もったいないかどうかは金額では決まりません。月1,800円の団体保険を数え忘れていた僕が、続ける・やめるを分ける3つの問いを書きました。

保険相談で契約せずに断ったあと、気まずさや、このあとの連絡、また相談していいのかが気になっている人へ。5か所で相談して4か所とは契約しなかった僕の体験と、断った後にやること、同じ窓口・別の窓口にもう一度相談するときの考え方をまとめました。

保険相談の席で「保障が足りません」「入りすぎです」と言われ、増やす提案を持ち帰った人へ。同じ見直しで3,000万円は多すぎ、削りすぎも指摘された僕の体験と、根拠の数字を見せてもらう3つの質問、返事を持ち帰るときの考え方をまとめました。

保険ショップ、家に来る無料のFP相談、有料のFP事務所の違いを、場所・お金を払う人・話の範囲で並べました。店3か所と訪問のFP相談2社に同じ証券を見せた僕の記録つきです。有料のFP事務所には行っていません。保険の見直しで相談先に迷う人向けです。

保険のパンフレットを読んでもわからない、見方がわからない人へ。読みにくいのは、1つの商品がいくつかの保険の組み合わせでできていることが多いからです。主契約と特約に分ける見方、設計書との役目のちがい、提案の紙を並べても選べなかった僕の失敗を書きました。

夫婦の予定が合わず、保険相談の最初は自分1人で行き、決める回だけ2人で行く形でいいのか迷う人へ。僕の家は、聞く回は1人、決める回は夫婦で足りました。保険見直し本舗の1・2回目を1人、3回目を夫婦で通った僕が、あいだの夜に家へ運んだ物と気になる点を書きます。

保険相談の説明や専門用語についていけず、わからないまま話が進んでいる人へ。22歳のとき合わせて30分ほどの説明で署名し、10年のあいだ何の保険か言えなかった僕の失敗と、席で話を止める4つの言い方、分かったかどうかを家で確かめる方法を書きました。

保険相談は1回で終わらず、2回、3回と通うと聞いて、予約の手前で止まっている人へ。公式サイトにある回数の目安と、どの回で止めてもいいことを確かめました。5か所の窓口で少なくとも8回席に座った僕の回数の内訳と、1回ごとの用事を小さくする順番も書いています。