保険の窓口の担当者は替えられる？合わないときの動き方と相談した僕の体験談

ほけんの窓口からの帰り道。説明は分かったのに、なんとなく話しにくかった。

次の予約はもう入っている。「担当者を替えてほしいなんて、言っていいのかな」。

伝えてかまいません。公式サイトには、強引な勧誘だと感じた場合は担当者を変更することも可能だと書かれています。言い出しにくければ、別の店や、別の窓口で相談し直す道もあります。

• 同じ店で替えてもらう
• 別の店で相談し直す
• 別の窓口で聞き直す

僕は2019年10月5日に、川崎駅の近くのほけんの窓口で相談しました。その年の秋に、同じ証券を持って5か所の窓口を回っています。

その前の保険では、担当者が退職したことに1年気づきませんでした。その1年、僕の契約は誰にも見られていませんでした。

保険の窓口の担当者は替えられる？場面ごとの動き方

相談の途中なのか、契約したあとなのかで、動き方が変わります。3つの場面に分けて書きます。

相談の途中で替えたいとき

公式サイトのコラムには、「もしも、強引な勧誘だと感じた場合は、担当者を変更することも可能です」と書かれています。同じページのよくある質問にも、同じ内容があります。

どこに、どう申し出るかは、公式サイトでは確認できませんでした。強引な勧誘ではなく、「なんとなく合わない」という理由でも替えられるのかも、書かれていません。

僕なら、次の予約を取り直すときに、店へ電話で伝えます。本人に面と向かって言う必要はありません。電話に出た人に「次は別の方にお願いしたいです」と言えば足ります。

理由をくわしく話す必要もないと思います。「説明の進め方が自分に合わなかった」で十分です。

言い出しにくいなら別の店へ

同じ店で替えてと言うのは気まずい、という人も多いようです。その場合は、別の店で相談し直す方法があります。

公式のよくある質問には、相談した店舗に限らず、全国の店舗で相談できると書かれています。

気になるのは、前の店に知られるかどうかだと思います。公式には、直営店とパートナー店では、お客さんの情報が引き継がれないと書かれています。運営する会社が違う店に行くと、もう一度、最初から話を聞かれます。

直営店どうしで相談の記録がどう共有されるかは、公式サイトでは確認できませんでした。直営店かパートナー店かは、各店舗のページにある「募集代理店」の欄で分かります。

直営店と パートナー店	情報は 引き継がれない
直営店どうし	公式サイトでは 確認できず
見分け方	店舗ページの 募集代理店の欄

それも気が重いなら、ほけんの窓口ではない窓口に行ってもかまいません。僕も、ほけんの窓口のあとに4か所の窓口へ行っています。いくつも回っていいのかどうかは、保険相談のはしごは失礼かを見てください。

契約したあとに替えたいとき

契約したあとは、「担当店舗」という考え方になります。公式のよくある質問によると、担当店舗とは、契約のアフターフォローを担当する店舗のことです。

担当店舗は、同じ募集代理店の店舗どうしなら替えられます。連絡先は、カスタマーセンター（0120-605-804）です。契約者本人が電話する決まりです。

• 同じ募集代理店の店なら可
• 連絡は契約者本人から
• 担当店舗は定期便で分かる

自分の担当店舗がどこかは、年に1回届く「安心の輪定期便」か、マイページで確かめられます。

契約後に、担当者という個人を替える手続きは、公式サイトでは確認できませんでした。人を替えたいときも、店を替えるか、店に相談する形になると思います。担当ではなく保険そのものをやめたい人には、保険の窓口の解約の手順を公式サイトから書き出してあります。

契約のあとで担当が替わり、挨拶に来たいと言われた人は、保険会社の担当変更で挨拶に来たいと言われたらに、変更を1年知らなかった僕の体験があります。

担当者を選べる？女性・資格・指名の希望

これから行く人や、次は人を選びたい人のために、公式サイトで確かめられた希望の出し方をまとめます。

希望	公式の答え
女性の担当者	女性のお客さん からの希望なら可
FPの資格のある人	店に問い合わせるか 予約の要望欄に書く
名前での指名	公式サイトでは 確認できず
オンライン	日時から選ぶ予約は 指定できない

女性の担当者は、公式のよくある質問に書かれています。女性スタッフがいない店舗もあるので、行く店か、カスタマーセンター（0120-001-263）に先に聞いてください。

ファイナンシャル・プランナーの資格を持つ人に相談したい場合は、店舗に問い合わせるか、ネット予約の要望欄に書く方法が案内されています。希望に沿えないときは、店や日にちを変えることがあります。

前に話した人を名前で指名できるか、2回目も同じ人が担当するかは、公式サイトでは確認できませんでした。続けて同じ人がいい人も、別の人がいい人も、予約のときに店へ伝えるのが確かです。

オンラインの相談は、予約のしかたに注意が要ります。「予約可能な日時から選ぶ」方法で予約すると、全国の店舗から対応できるスタッフが担当し、予約のあとに店舗や担当者を指定することはできません。

ネット予約の要望欄は、担当者について希望を伝えられる場所です。「落ち着いて話を聞いてくれる方を希望します」と1行書くだけでも、何も書かないよりは伝わります。

5か所の窓口を回った僕の体験談｜担当者で見た点

担当者の当たり外れは、行く前には分かりません。5か所を回った僕が、担当者について見た点を3つ書きます。

ほけんの窓口で決めかけた話

1か所目のほけんの窓口は、説明がていねいでした。1回目のうちに提案が出ています。

提案は、僕にはとてもよく見えました。初めて会った担当の人の提案で、申込の直前までいっています。妻に止められて、契約には進んでいません。

担当の人に問題があったわけではありません。ほかの窓口を1つも見ていなかったので、その人の提案がいいのかどうか、比べるものが僕になかっただけです。

いい提案ほど、その場で決めたくなります。合う・合わないとは別に、「今日は決めない」と決めておくほうが安全です。

残す保険から話してくれた

3か所目の窓口では、証券5本のうち、最初に「これは残しましょう」と1本を指されました。

新しい保険の話より先に、残す保険の話が出るかどうか。これは、担当者を見るときの目安になると僕は思っています。

急かされもしませんでした。「持ち帰って奥さんと決めてください」と、向こうから言われました。僕が最後に契約したのは、この窓口です。

昔の医療保険を「古い」と言われて迷っている人は、10年前の医療保険を古いと言われた人へに、1本を残すと言われた僕の体験を書いています。

話がずれた所と、1人に頼る形

4か所目は、家に来てもらう形の相談でした。資産運用の話が中心になり、保険を整理したいという僕の目的とずれています。

5か所目の人は親切でした。ただ、担当1人の意見に頼る形が、僕には不安でした。

5か所の提案は、全部違いました。1人の担当者の提案しか知らなければ、それが妥当かどうか、僕には判断できませんでした。

• 残す保険の話が出るか
• 持ち帰りをすすめるか
• こちらの目的からずれないか

担当者と合わないと感じたとき、上の3つのどれかが欠けていないか、思い出してみてください。欠けているなら、替えてもらう理由として十分です。担当を替える話は、マネードクターと保険の窓口の違いの中でも2社を並べています。

替えるほどではないけれど信用しきれない人は、保険の担当が信用できないときに、任せきりで9年すごした僕の失敗談と確かめ方があります。

担当者の退職に1年気づかなかった僕の失敗

いい担当者に当たっても、その人がずっといるとは限りません。僕の失敗を書きます。

僕が22歳で入った保険の、最初の担当者は、2017年に退職しています。退職を僕が知ったのは翌年の2018年で、こちらから連絡して初めて分かりました。

1年のあいだ、僕の契約は誰にも見られていませんでした。これは保険会社の営業の人の話で、ほけんの窓口の話ではありません。

後任の人に見直しを相談すると、同じ会社の別のプランを3つ並べられました。他社の保険と比べてどうなのかは、誰からも教えてもらえないと、このとき知りました。

時期	起きたこと
2017年	最初の担当者が 退職
2018年	僕が連絡して 退職を知る
そのあと	後任は同じ会社の プランを3つ提案

この経験があったので、2019年に契約する窓口を決めるとき、担当が替わっても店に記録が残る、という説明が決め手になりました。

ほけんの窓口も、契約のあとは「担当店舗」が単位です。公式のよくある質問には、加入後の相談は店舗スタッフ全員で案内すると書かれています。相談していた店舗がなくなった場合も、全国の店舗で相談できます。

担当者が退職や異動をしたときに、契約者へ知らせがあるかどうかは、公式サイトでは確認できませんでした。

担当者の名前だけを覚えておくのは、僕と同じ失敗のもとです。店の名前と、カスタマーセンターの番号も、証券と一緒にメモしておいてください。

あわせて読みたい関連記事です。

参考記事：ほけんの窓口の口コミ評判・体験談レビュー

参考記事：保険見直しサービスのおすすめ人気ランキングTOP10

保険の窓口の担当者に関するよくある質問

保険の窓口の担当者は、替えてもらえますか？

公式サイトのコラムに、強引な勧誘だと感じた場合は担当者を変更することも可能だと書かれています。申し出の方法は書かれていないので、店舗に電話で伝えるのが早いと思います。

保険の窓口の担当者と合わないだけでも、替えてもらえますか？

相性を理由に替えられるかどうかは、公式サイトでは確認できませんでした。言い出しにくい人は、別の店舗で相談し直す方法もあります。相談はどの店舗でもできます。

保険の窓口の担当者を替えたいとき、本人に言わないといけませんか？

決まりは確認できませんでしたが、本人に直接言う必要はないと思います。僕なら、次の予約を取り直す電話で、出た人に伝えます。

保険の窓口の別の店に行くと、前の担当者に知られますか？

公式のよくある質問には、直営店とパートナー店では、お客さんの情報が引き継がれないと書かれています。直営店どうしでどう共有されるかは、公式サイトでは確認できませんでした。

保険の窓口の担当者は、指名して予約できますか？

名前での指名については、公式サイトでは確認できませんでした。ネット予約には要望を書く欄があるので、希望はそこに書くか、店舗に電話で伝えてください。

保険の窓口で、女性の担当者を希望できますか？

女性のお客さんからの希望であれば可能だと、公式のよくある質問に書かれています。女性スタッフがいない店舗もあるので、先に店舗かカスタマーセンターへ問い合わせてください。

保険の窓口の担当者は、全員がFPの資格を持っていますか？

公式には、資格を持ったスタッフも多く在籍している、と書かれています。全員とは書かれていません。資格のある人に相談したいときは、店舗に問い合わせるか、ネット予約の要望欄に書きます。

保険の窓口で契約したあと、担当者や担当の店を替えられますか？

担当店舗は、同じ募集代理店の店舗どうしなら替えられます。契約者本人が、カスタマーセンター（0120-605-804）へ連絡します。担当者個人を替える手続きは、公式サイトでは確認できませんでした。

保険の窓口の担当者が退職したら、契約はどうなりますか？

契約は保険会社との間で続きます。ほけんの窓口では、契約のあとは担当店舗がアフターフォローをします。退職のときに知らせがあるかどうかは、公式サイトでは確認できませんでした。

保険の窓口の担当者に、ノルマはありますか？

公式サイトのコラムのよくある質問には、契約のノルマ制はないと書かれています。それでも急かされると感じたら、その日は決めずに持ち帰ってください。

まとめ：担当者が合わないなら、替えるか店を変える

保険の窓口の公式サイトには、強引な勧誘だと感じた場合は担当者を変更できると書かれています。言い出しにくければ、別の店や別の窓口で相談し直してもかまいません。契約のあとは、担当の店を替える形になります。

あらためて、この記事の内容をまとめます。

保険は、入ったら何十年も払うものです。僕は内容をまともに理解しないまま、昼休みの30分で署名して、10年放っておきました。担当者に気をつかって決めた保険も、払うのは自分です。

気まずさは、電話1本で終わります。合わないまま次の予約に行く前に、店に伝えるか、もう1か所だけ別の窓口を見てください。

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